(图:诺亚(中国)控股有限公司创始投资人、董事 章嘉玉 左)
在2022中国金融新发展高峰论坛上,诺亚(中国)控股有限公司创始投资人、董事章嘉玉表示,绿色金融与ESG价值创造的未来趋势只有一个,那就是越变越大,越来越快。ESG投资是推动高质量发展的高质量选择。
章嘉玉在访谈中表示,“双碳”目标是国家未来经济发展的一个必然选择。作为一家财富管理机构,最重要的工作就是为客户投资创造长久而可持续的价值。诺亚财富积极从财富管理和资产管理两端推动社会责任发展,将ESG因素纳入到投资流程和决策中,全面践行可持续发展与负责任投资。
而对于投资者如何将ESG产品纳入个人资产配置,章嘉玉在访谈中指出,目前,投资者对于ESG或“双碳”投资仍处于起步阶段。诺亚每一年都会做投资者调研问卷,第一次做的时候只有百分之二十几的客户听过ESG,但是在去年的问卷里面已经有超过80%的投资者知道ESG,但是还没有参与投资,原因在于市场上的产品比较少。
章嘉玉建议,投资ESG产品是一个长期策略,可以透过定期定额的投资来参与。开始时,投资者可以参与符合国家趋势的,比如环保、低碳、绿色方面的主题型基金,接下来更多关注把ESG因子整合在投资流程里的产品,这是一个演进的过程。
就诺亚旗下歌斐资产是如何筛选更加优质的符合ESG标准的项目并有效监测其ESG表现时,章嘉玉介绍,歌斐资产在2020年加入UNPRI之后,最重要的事情是学习,目前在国内只有少部分上市公司做了ESG信披,因此对于作为一个投资决策者而言如果没有充分的信息披露,在决策上存在一定困难。
同时,歌斐也积极推动责任投资落地。2021年,歌斐成立了责任投资尽责小组,通过严格标准制定与执行责任投资策略来确保责任投资理念的落实。2022年,歌斐在基于受托责任与机构投资者的双重身份上,从构建负面清单、主动实施,与构建生态三个角度出发,希望在2023年达成基金投资正面筛选与被投企业负面剔除ESG政策全覆盖的目标。歌斐资产把有关支持“双碳”的投资筛选流程放到产品里,连续两年发布影响力报告与投资人报告。
对于金融机构如何助力实现“双碳”目标,章嘉玉表示,首先要做的是从自身做起,配合支持相关政策落实,做好自身碳排放,并提供更优质的绿色金融产品;其次,坚持从环境、社会、公司治理方面,做好信息披露。
在博鳌论坛“木兰悦享荟”上,章嘉玉分享了诺亚作为由女性企业家领导的公司是如何从公司治理层面实现ESG指标的。章嘉玉提到,很多企业在战略发展中会发生争执,在她看来,企业家应在这时有一颗“同理心”,学会用倾听代替表达意见,遇到困难时,便给予更多的理解和包容,传递人文关怀和职场温暖。
以下为论坛演播室专访内容原文:
新华网:据了解,诺亚十分重视企业可持续发展。在“双碳”目标下,诺亚财富从金融机构角度,有哪些助力“双碳”目标、国家高质量发展的心得可以分享?
章嘉玉:“双碳”目标是国家未来经济发展的一个必然选择。作为一家财富管理机构,最重要的工作就是为客户投资创造长久而可持续的价值。诺亚财富积极从财富管理和资产管理两端推动社会责任发展,将ESG因素纳入到投资流程和决策中,全面践行可持续发展与负责任投资。章嘉玉表示,在这个过程中,金融机构首先要做的是从自身做起,配合支持相关政策落实,坚持做好ESG(环境、社会、公司治理)信息披露。
作为首家实现港股美股两地上市的中国独立财富管理机构,诺亚已连续8年主动发布可持续发展报告,向公众披露我们的可持续行动。同时也要发挥金融机构的作用,向投资者提供更优质的绿色金融产品。2021年上半年,诺亚通过内部ESG产品的筛选流程体系,在2021年5月底在旗下微笑基金和iNoah开通并上线了ESG公募基金专区,给客户提供ESG产品选择。
此外,诺亚财富携手旗下歌斐资产于2021年发起“中国资产管理人影响力投资联盟”,通过行业交流会、论坛等多种形式,引发、引导相关合作伙伴(GP)参与到 ESG责任投资实践,推动资产管理同行加强协作,至今得到了超过70家资产管理人响应。
新华网:作为财富管理机构,诺亚近年来观察到的投资人对ESG的关注趋势有哪些?
章嘉玉:目前,投资者对于ESG或“双碳”投资仍然是处于起步阶段。诺亚每一年都会做投资者调研问卷,第一次做的时候只有百分之二十几的客户听过ESG,但是在去年的问卷里面已经有超过80%的投资者知道ESG,但是还没有参与投资,原因在于市场上的产品比较少。
对于投资者如何将ESG产品纳入个人资产配置,章嘉玉建议,投资ESG产品是一个长期策略,可以透过定期定额的投资来参与。开始时,投资者可以参与符合国家趋势的,比如环保、低碳、绿色方面的主题型基金,接下来更多关注把ESG因子整合在投资流程里的产品,这是一个演进的过程。章嘉玉认为,投资者只要持续关注趋势,进行好的追踪,最后就应有一个较好的财务回报。
新华网:诺亚与旗下歌斐资产在2020年就加入了UNPRI,请问歌斐资产是如何筛选更加优质的符合ESG标准的项目并有效监测他们的ESG表现的?
章嘉玉:歌斐资产在2020年加入UNPRI之后,最重要的事情是学习,毕竟ESG的投资在国内才刚刚开始。目前在国内只有少部分上市公司做了ESG信披,因此对于作为一个投资决策者而言如果没有充分的信息披露,在决策上是有一定困难的,所以歌斐所做的第一件事情是学习。在学习的同时,歌斐也积极推动责任投资落地。2021年,歌斐成立了责任投资尽责小组,通过严格标准制定与执行责任投资策略来确保责任投资理念的落实。2022年,歌斐在基于受托责任与机构投资者的双重身份上,从构建负面清单、主动实施,与构建生态三个角度出发,希望在2023年达成基金投资正面筛选与被投企业负面剔除ESG政策全覆盖的目标。